Online Casino Verifizierung: Diese Verfahren sind gängig

Online Casinos müssen die Identität ihrer Kunden verifizieren. Dabei kommen verschiedenste Methoden zum Einsatz. Klassischer Dokumentenupload wie in den 1990er Jahren ist ebenso noch anzutreffen wie brandneue, KI basierte Methoden. Ein Überblick über aktuelle Entwicklungen. Lesen mehr – Online Casino Verifizierung. 

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Verifizierung im Online Casino ist Pflicht

Die Verifizierung in Online Casinos ist gesetzlich vorgeschrieben. Dies gilt bei deutschen Online Casinos ebenso wie bei Anbietern aus anderen EU-Mitgliedstaaten oder dem außereuropäischen Ausland (z.B. Curacao). Glücksspielbetreiber müssen die Identität ihrer Kunden zweifelsfrei feststellen. 

In Deutschland verlangt der Gesetzgeber den vollständigen Abschluss der Verifizierung sogar innerhalb von 72 Stunden ab der Kontoeröffnung. Bis dieser Vorgang abgeschlossen ist, dürfen maximal 100 EUR eingezahlt werden. In anderen Ländern sind die Regelungen etwas pragmatischer. Hier reicht es, wenn die Verifizierung bis zum ersten Auszahlungsantrag abgeschlossen ist.

Große Unterschiede am Markt finden sich im Hinblick auf die zur Verifizierung angewendeten Verfahren. Manche Anbieter verlangen den Upload von Dokumenten, andere nutzen volldigitale Verfahren auf Girokontobasis, wieder andere ziehen auch Auskunfteien heran.

Dokumentenupload – ist das sicher?

Der Dokumentenupload ist die klassische Verifizierungsmethode. Spieler fotografieren einen amtlichen Lichtbildausweis beidseitig ab und laden das Foto über eine Funktion im Spielkonto hoch bzw. senden es via E-Mail an den Kundenservice. 

Zusätzlich wird in der Regel ein Dokument zur Verifizierung der Wohnanschrift benötigt. Dabei handelt es sich typischerweise um eine Versorgerrechnung, einen Kontoauszug oder ein behördliches Dokument, auf dem Name und Adresse sichtbar sind das maximal sechs Monate alt ist.

Der Dokumentenupload ist relativ schnell und unkompliziert. Allerdings kann bei dieser Variante die Verifizierung nicht vollautomatisch abgeschlossen werden, da die Dokumente durch einen menschlichen Kundenbetreuer gesichtet werden müssen. Außerdem stellen sich Fragen der Sicherheit, wenn sensible Ausweisdokumente hochgeladen werden.

Casino Verifizierung mit Bankident/Zahlungsauslösedienst 

Verbreitet ist auch die Verifizierung über Bankident bzw.  Zahlungsauslösedienste. Das Prinzip: Über eine gesicherte Schnittstelle erfolgt ein Login ins Onlinebanking des Girokontos. Dort sind alle wesentlichen Daten zum Spieler hinterlegt und können durch einen Algorithmus ausgelesen werden. 

Je nach Verfahren muss zusätzlich eine Zahlung von z.B. fünf Cent autorisiert werden, um die Kontoinhaberschaft zu bestätigen. Der Vorteil dieser Variante: Spieler können sich 24/7 verifizieren und sind nicht auf die Anwesenheit menschlicher Kundenbetreuer angewiesen. 

Es gibt eine ganze Reihe von Zahlungsauslösediensten, die diese Variante ermöglichen. Beispiele dafür sind etwa Sofort/Klarna und Trustly.

Identitätsprüfung mit der SCHUFA

Häufig spielt auch die SCHUFA bei der Identitätsprüfung eine Rolle. Casinos können eine Anfrage in der Kategorie Kunst/Unterhaltung/Erholung stellen und sich die Identität durch die Wiesbadener Auskunftei bestätigen lassen. 

Die SCHUFA verfügt über ihren Datenbestand über Informationen zu mehr als 66 Millionen Personen und kann zum Beispiel Adressen, aber auch Kontonummern verifizieren. Auch hier besteht der Vorteil aus Sicht von Spielern und Online Casinos darin, dass die Abläufe vollautomatisch und 24/7 ohne menschliches Zutun möglich sind. 

Exkurs: Schaden Accounts in Online Casinos der Bonität?

Übrigens: Die Anfrage zur Identitätsprüfung wird bei der SCHUFA gespeichert, wirkt sich aber nicht auf die Kreditwürdigkeit aus. Letzteres gilt nicht zwingend für Einzahlungen bei Glücksspielbetreibern über ein Girokonto oder eine Kreditkarte.

Die SCHUFA beurteilt die Bonität von Verbrauchern anhand des sogenannten Peer Group-Verfahrens. Verbraucher werden anhand ihrer gesammelten Merkmale einer Gruppe von Personen zugeordnet, die ähnliche Merkmale aufweist. 

Allerdings fließen Anfragen, die sich ausschließlich auf Identitätsprüfungen beziehen, nicht in die Beurteilung ein. Deshalb führt auch eine große Anzahl von Identitätsanfragen durch Online Casinos nicht zu einem schlechteren Scorewert.

Anders verhält es sich bei Kreditwürdigkeitsprüfungen, die auf Umsatzdaten von Giro- oder Kreditkartenkonten basieren. Viele Banken prüfen etwa vor der Kreditvergabe die Kontoauszüge der letzten 2-6 Monate und achten auch darauf, ob Einzahlungen bei Glücksspielbetreibern getätigt wurden. Ist dies der Fall, wird die Bonität über einen internen Score reduziert, was im schlimmsten Fall zu einer Ablehnung des Kreditantrags führen kann.

Die 1-Cent-Überweisung 

Manche Online Casinos arbeiten zu Verifizierung immer noch mit der 1-Cent-Überweisung. Das Prinzip: Im Verifikationsprozess fordert der Spieler eine Überweisung auf sein Girokonto an. Das Casino überweist einen geringen Betrag (z. B. 1 Cent) und merkt im Verwendungszweck der Überweisung einen Code. Diesen Code gibt der Spieler Bildschirm an, wodurch die Kontoinhaberschaft bestätigt und die Verifizierung abgeschlossen wird. 

Alleinstehend kommt die 1-Cent-Überweisung heute kaum noch zum Einsatz. Das Verfahren wird häufig mit anderen Varianten wie etwa der Verifizierung über Zahlungsauslösedienste kombiniert. Zu Verzögerungen aufgrund der Überweisungslaufzeiten muss es nicht zwingend kommen, da Online Casinos den Centbetrag auch mit SEPA Instant Payment in Echtzeit  überweisen können.

Autoident: KI-basierte Identitätsprüfung in Online Casinos 

Noch relativ wenig verbreitet, da auf Regulierungsebene für Glücksspiele nicht vorgeschrieben, sind KI basierte Identitätsprüfungen. Diese werden zumeist über Apps spezieller Provider durchgeführt. 

Zunächst werden die Ausweisdokumente abfotografiert. Anschließend machen Spieler mit Unterstützung der App ein Selfie. Eine KI prüft, ob das Selfie zum Ausweis passt und erklärt die Verifizierung gegebenenfalls als erfolgreich abgeschlossen.

bei der Verifizierung von Zahlungsmethoden hakt es noch

Viele Spieler machen die Erfahrung, dass nach der initialen Verifizierung weitere Maßnahmen notwendig sind. Über diese wird allerdings erst informiert, wenn die erste Auszahlung beantragt wird. Worum geht es? 

Casinos verifizieren häufig die Zahlungsmittel ihrer Kunden. Dies gilt etwa für Girokonten, insbesondere aber für Kreditkarten. Dann müssen weitere Dokumente wie Kontoauszüge hochgeladen werden. Insbesondere der Upload von Kontoauszügen ist relativ umständlich und mit der Preisgabe persönlicher Daten verbunden. Außerdem müssen hier menschliche Kundenbetreuer die Dokumente sichten und bestätigen. 

Deshalb setzen Casinos bei diesem Teil der Verifizierung auf einen nachgelagerten Prozess, der den Kontoöffnungsprozess und das erste Spielvergnügen nicht verzögert.

Online Casino ohne Verifizierung: ist das seriös?

Im Internet findet sich immer wieder der Hinweis auf Online Casinos ohne Verifizierung. Er sei klar gesagt: Verzichtet ein Casino ganz auf die Verifizierung, handelt es sich definitiv um einen unseriösen Anbieter. Kein Standort der Welt erlaubt das Spiel mit unbekannten Personen – schon allein aus Gründen des Jugendschutzes und der Geldwäscheprävention.

Mit Online Casinos ohne Verifizierung sind in der Praxis Anbieter gemeint, die nicht der deutschen Gesetzgebung unterliegen zum Beispiel in anderen EU-Mitgliedstaaten tätig sind. Bei diesen Anbietern gibt es weder die 72 Stunden Regel noch die 100 EUR Regel. 

Spieler können also sofort nach der Kontoregistrierung auch größere Beträge einzahlen und müssen die Verifizierung nicht innerhalb von 72 Stunden abschließen. Dennoch wird die Identität geprüft – allerdings erst mit der ersten Auszahlungsanfrage.

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